In dit hoofstuk leggen we uit hoe de HDN koppeling in Assu® werkt.

De HDN koppeling werkt samen met de stukkenlijst op de hypotheekkaart in Assu®.

De standaard flow:

Stap 1: Je begint met het inlezen van een HDN bestand in Assu®: Inlezen en bekijken van HDN bestanden in Assu®

Stap 2: Door het inlezen van een HDN bestand (een AX bericht) wordt er een hypotheek aangemaakt. Deze hypotheek vind je terug op de hypotheken tegel van de relatie voorzien van een tijdelijk hypotheeknummer.

Stap 3: Er wordt vervolgens een offerte verzonden naar de geldgever (AX bericht). Deze komt als een hypotheek met een tijdelijk nummer in Assu® te staan. Daarna volgt er een SX bericht om de status aan te passen dat de offerte aanvraag ontvangen is gevolgd door een OX bericht met het defintieve hypotheeknummer erin.

In het offertebericht komen ook de hypotheek details zoals de hoofdsom, ingangsdatum, geldgever en hypotheekdelen mee naar Assu®.

Stap 4: Vanuit de geldgever* volgt er later een stukkenlijst (DA bericht) met stukken die "te ontvangen" zijn. Deze vind je onderaan de hypotheekkaart terug bij je stukkenlijst:

Geldgever*: werk je met geldgevers met serviceproviders? Richt dit da in via de Stamtabellen:

Stap 5: Zet een vinkje alsje wilt dat het onderdeel getoond wordt in Appviseurs. De eindklant ziet dan in Appviseurs bij de hypotheek stukkenlijst een overzicht staan met welke stukken er naar de adviseur verzonden moeten worden. 

Stap 6: De eindklant verstuurt via Appviseurs de juiste stukken en deze komen bij de klantmutaties binnen om goed te keuren. Lees hier alles over het goed- of afkeuren van klantmutaties:

Ga verder met stap 7.

Onderstaand scherm opent dan waarin je het stuk kunt slepen of toe kunt voegen door op het groene plusje te klikken:

Stap 7: Bij akkoord ziet de eindklant dit terug bij de stukkenlijst staan. Bij niet akkoord dient de klant alsnog het juiste stuk aan te leveren aan de adviseur.

Stap 8: Stukken die op "akkoord" staan op de hypotheekkaart worden door Assu® aan de hand van een tijdgebonden servertaak "VerstuurHDNDocumenten" op een door de adviseur in te stellen tijd naar de geldgever verzonden. Deze stukken (DX berichten) worden door HDN naar de geldgever gestuurd. Je ziet dit ook terug in Appviseurs bij de status van de stukken.

Lees hier meer over deze tijdgebonden servertaak:

Je kunt ook direct stukken doorsturen naar de geldgever door op het onderste knopje in je stukkenlijst te klikken.

Stap 9: De geldgever kan deze stukken goed- of afkeuren:

• bij goedkeuring door de geldgever komt er in Appviseurs een groen vinkje bij de stukken te staan. In Assu® zie je dit terug op de stukkenlijst. (je bent nu klaar als alle stukken goedgekeurd zijn)

• bij afkeuring ziet de eindklant dit straks terug in Appviseurs bij de stukkenlijst. In Assu® zie je dit terug bijde HDN berichten (ga verder met stap 10)

De geschiedenis met alle statusssen van de stukkenlijst van de hypotheek is te bekijken door het betreffende item open te vouwen:

Stappen te volgen bij afkeuring van een document:

Bij afkeuring zal een document de status "Verstuurd naar geldgever" blijven houden. Je dient dit document via de HDN berichten te gaan verwerken.

Je doet dit als volgt:

Stap 10: Klik onder tabblad "Algemeen" op de knop "HDN berichten" en je ziet daar je afgekeurde stuk staan:

Stap 11: Selecteer het juiste bericht indien er meer dan 1 bericht staat en klik op "Verwerk bericht":

(Als je voor de optie "Markeer bericht(en) als verwerkt klikt zal het bericht uit de lijst verdwijnen maar gebeurt er verder niets mee).

Stap 12: Klik op "Volgende>" en je komt in een stap waarin je de hypotheek koppeling kunt wijzigen als dat van toepassing is.

Stap 13: Klik op "Volgende en je krijgt de details van je afgekeurde document te zien:

Stap 14: Klik weer op "Volgende>" Als jouw klant gebruik maakt van Appviseurs zal er een berichtje verzonden worden dat er een wijziging is in de stukkenlijst. Klik op "Volgende>"

Stap 15: De HDN import is nu klaar. Klik op "Voltooien".

In Assu® ziet de stukkenlijst er nu als volgt uit:

Het afgekeurde stuk is rood gemarkeerd met de reden en jouw klant weet ook dat er een nieuw document verstuurd moet worden indien hij gebruik maakt van Appviseurs.

Wanneer een document afgekeurd wordt via HDN dan krijg je hiervan rechts onderin je scherm altid een melding:

Een stuk afkeuren dat al goedgekeurd was door de adviseur

Heb je een stuk dat eerder goedgekeurd was door de adviseur? (via een klantmutatie of door het document handmatig aan de stukkenlijst te hangen). Dan kun je het document alsnog afkeuren door het te selecteren in je overzicht en daarna op de onderste knop met het rood gemarkeerde uitroepteken te klikken. Geef een reden op en klik op "Ok".

De status van het suk zal dan veranderen naar "Afgekeurd en opnieuw aan te leveren".

Als je al een stukkenlijst hebt en er worden DA stukken aangeleverd dan zit er een controle in Assu® die je laat zien welke stukken er nieuw aangeleverd zijn en welke stukken je al had staan. In onderstaande afbeelding stond er bijvoorbeeld al een bankafschrijft in de lijst en is de rest aangeleverd: