4.4 – Omzet: provisie
Geef per productgroep aan wat de totale provisie was die uw onderneming in 2024 heeft ontvangen van aanbieders of anderen dan de (eind)klant. Ook ontvangen leadvergoedingen en ranchisevergoedingen kunnen daaronder vallen. Het kan hier ook gaan om doorloopprovisie op producten, die onder het provisieverbod vallen, maar nog voor de invoering van het provisieverbod (01-01-2013) zijn afgesloten.

o Inclusief afdracht aan andere vergunninghouders voor advies, bemiddeling en/of beheer
o Inclusief inkomsten van aangesloten ondernemingen en verbonden bemiddelaars
o Exclusief BTW en assurantiebelasting

4.4 Omzet: provisie 'Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen individueel'

4.4 Omzet: provisie 'Inkomensverzekeringen exclusief arbeidsongeschiktheidsverzekeringen'

4.4 Omzet: provisie 'Overlijdensrisicoverzekeringen'

4.4 Omzet: provisie 'Pensioenverzekeringen'

4.4 Omzet: provisie 'Premiepensioenvorderingen'

4.4 Omzet: provisie 'Schadeverzekeringen particulier'

4.4 Omzet: provisie 'Schadeverzekeringen zakelijk'

4.4 Omzet: provisie 'Uitvaartverzekeringen'

4.4 Omzet: provisie 'Zorgverzekeringen'

Let op: als je geen prolongatie verwerkt en/of de pre-verwerking nooit controleert, kan de output van de selectieresultaten afwijken van de verwachting. De output is namelijk het resultaat van alle boekingen die zijn gedaan naar aanleiding van prolongatieberichten of de verwerking van overige berichten

4.7 – Omzet: nazorg- of serviceabonnementen
U gaf aan dat uw onderneming in 2024 nazorg- of serviceabonnementen aanbood.

Wat is totaalbedrag dat uw onderneming in 2024 factureerde aan klanten voor nazorg- of serviceabonnementen?

o Inclusief inkomsten van aangesloten ondernemingen en verbonden bemiddelaars
o Exclusief BTW en assurantiebelasting
Vul hieronder het totaalbedrag in (rond het bedrag af op hele euro’s)

5.4 – Aantal klanten
Hoeveel klanten had uw onderneming op peildatum 31 december 2024 in (klant)portefeuille?
Voor serviceproviders of gevolmachtigde agenten die enkel klantcontact hebben met (onder)bemiddelaars en niet met de eindklant, worden de (onder)bemiddelaars als klanten beschouwd. Vul het aantal in (een ruwe schatting volstaat)

Indien u niet exact weet hoeveel klanten uw onderneming had, vragen wij u hiervan een zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken. Als een gezin op één polis staat, kunt u dit als één klant beschouwen.
Klanten met wie u al meer dan drie jaar geen contact hebt gehad en die tevens geen financieel product hebben dat onderdeel uitmaakt van uw portefeuille dient u niet mee te rekenen.
Extra toelichting: Bij collectieve contracten moet het aantal klanten worden geteld die gebruik maken van de collectieve overeenkomst.

5.5 – Aantal nieuwe klanten
Vul hier het aantal nieuwe klanten in die in 2024 voor het eerst financiële dienstverlening van uw onderneming hebben ontvangen. Vul het aantal in (een ruwe schatting volstaat)

5.6 – Nieuwe productie
Hoeveel nieuwe producten - dus geen prolongaties/verlengingen of bestaande overeenkomsten - heeft uw onderneming in 2024 afgesloten? Vul voor elke productgroep het aantal in.

Toelichting:
Met nieuwe producten bedoelt de AFM hier producten waarbij de klant een actieve keuze maakt het product te sluiten. Producten die worden verlengd of overgezet naar een ander product als de klant geen actieve keuze maakt, hoeft u niet in te vullen.
Heeft uw onderneming pakketpolissen gesloten, die u niet per dekkingsmodule uit kunt splitsen?
Probeert u dan een gemiddeld aantal dekkingsmodules te bepalen.
Voorbeeld: Uw onderneming heeft 1000 schadepolissen, waarvan 200 pakketpolissen. Gemiddeld heeft een pakketpolis in de (klant)portefeuille 2,5 dekkingsmodule. U vult in: 800 + (200 x 2,5) = 1300 polissen.
Let op! In deze vraag heeft de AFM ervoor gekozen om de productcategorieën ‘Beleggingsobjecten’, ‘Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen en/of icbe’s – nationaal regime’, ‘Elektronisch geld’, ‘Betaalrekeningen’ en ‘Spaarrekeningen’ niet op te nemen.

5.6 - Nieuwe productie 'Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen collectief'

5.6 - Nieuwe productie 'Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen individueel'

5.6 - Nieuwe productie 'Iinkomensverzekeringen excl. arbeidsongeschiktheidsverzekering'

5.6 - Nieuwe productie 'Overlijdensrisicoverzekeringen'

5.6 - Nieuwe productie 'Pensioenverzekeringen'

5.6 - Nieuwe productie 'Premiepensioenvorderingen'

5.6 - Nieuwe productie 'Schadeverzekeringen particulier'

5.6 - Nieuwe productie 'Schadeverzekeringen zakelijk'

5.6 - Nieuwe productie 'Uitvaartverzekeringen'

5.6 - Nieuwe productie 'Zorgverzekeringen'

5.7 – Producten in beheer
U gaf aan dat uw onderneming in 2024 producten in beheer had binnen onderstaande productgroepen.
Hoeveel producten had uw onderneming op peildatum 31 december 2024 in beheer?
Vul voor elke productgroep het aantal in.

Toelichting:
Heeft uw onderneming pakketpolissen in (klant)portefeuille, die u niet per dekkingsmodule uit kunt splitsen? Probeert u dan een gemiddeld aantal dekkingsmodules te bepalen.
Voorbeeld: Uw onderneming heeft 1000 schadepolissen, waarvan 200 pakketpolissen. Gemiddeld heeft een pakketpolis in de (klant)portefeuille 2,5 dekkingsmodule. U vult in: 800 + (200 x 2,5) = 1300 polissen.

Let op! In deze vraag heeft de AFM ervoor gekozen om de productcategorieën 'Beleggingsobjecten', 'Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen en/of icbe’s – nationaal regime', 'Elektronisch geld', 'Betaalrekeningen' en 'Spaarrekeningen' niet op te nemen.

U krijgt deze vraag ook als u bij vraag 3.6 ‘Execution only/uitsluitend bemiddeling’ heeft geselecteerd. Het uitgangspunt is hierbij - in deze vragenlijst - dat het beheer ook bij de bemiddelaar ligt. Mocht dat niet het geval zijn, dan kunt u bij deze vraag (vraag 5.4) 0 invullen.

Indien een bepaalde productgroep ontbreekt in de antwoordmogelijkheden, dan kan dat komen door de antwoorden die u heeft ingevuld bij vraag 3.5 en 3.6. Mogelijk moet u de antwoorden op die vragen dan herzien.

5.7 - Producten in beheer 'Arbeidsongeschiktheidsverzekering collectief'

5.7 - Producten in beheer 'Arbeidsongeschiktheidsverzekering individueel'

5.7 - Producten in beheer 'Inkomensverzkeringen excl. arbeidsongeschiktheidsverzekering'

5.7 - Producten in beheer 'Overlijdensrisicoverzekeringen'

5.7 - Producten in beheer 'Pensioenverzekeringen'

5.7 - Producten in beheer 'Premiepensioenvorderingen'

5.7 - Producten in beheer 'Schadeverzekeringen particulier'

5.7 - Producten in beheer 'Schadeverzekeringen zakelijk'

5.7 - Producten in beheer 'Uitvaartverzekeringen'

5.7 - Producten in beheer 'Zorgverzekeringen'

5.8 – Klachten
Hoeveel nieuwe klachten van klanten heeft uw onderneming in 2024 ontvangen?
NB: Indien u in 2024 geen nieuwe klachten heeft ontvangen, dan vult u het getal 0 in.

Toelichting:
Een klacht is een uiting van ontevredenheid die door een natuurlijk of rechtspersoon wordt gericht aan een financiële dienstverlener met betrekking tot het product of de dienstverlening die hij/zij heeft afgenomen. Er moet daarbij onderscheid worden gemaakt tussen de behandeling van klachten en verzoeken om informatie of opheldering. Een verzoek om informatie of opheldering valt niet onder de definitie van klacht.
Het is van belang dat u alle uitingen van ontevredenheid opneemt die u in 2024 heeft ontvangen, waarbij de AFM zich beseft dat niet elke uiting van ongenoegen per definitie een signaal en/of overtreding is. Klachten die u in 2024 heeft behandeld, maar al voor 2024 waren ontvangen, hoeft u niet op te nemen.

5.8 - Aantal klachten

5.9 – Klachten per productgroep

U gaf aan dat u in 2024 één of meerdere nieuwe klachten heeft ontvangen. Hoeveel klachten heeft u per productgroep ontvangen?
NB: Het totaal dient overeen te komen met uw antwoord op vraag 5.8

Toelichting
Als een klacht ziet op dienstverlening waarbij meerder productgroepen zijn betrokken (zoals bij een algemene klacht over de dienstverlening), dan vragen wij u de klacht in te vullen bij de productgroep die het meest direct gerelateerd is aan de klacht. Voorbeeld voor een klant met een hypotheek: als er een klacht is over de voorwaarden van een aan de hypotheek gekoppelde overlijdensrisicoverzekering, dan ziet de klacht op de productgroep Overlijdensrisicoverzekeringen. Als de klacht ziet op de afhandeling van een extra aflossing op de hypotheek, dan ziet de klacht op de productgroep Hypothecair krediet.

5.9 - Klachten per productgroep 'Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen collectief'

5.9 - Klachten per productgroep 'Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen individueel'

5.9 - Klachten per productgroep 'Inkomensverzekeringen excl. arbeidsongeschiktheidsverzekering'

5.9 - Klachten per productgroep 'Overlijdensrisicoverzekeringen'

5.9 - Klachten per productgroep 'Pensioenverzekeringen'

5.9 - Klachten per productgroep 'Premiepensioenverzekering'

5.9 - Klachten per productgroep 'Schadeverzekeringen particulier'

5.9 - Klachten per productgroep 'Schadeverzekeringen zakelijk'

5.9 - Klachten per productgroep 'Uitvaartverzekeringen'

5.9 - Klachten per productgroep 'Zorgverzekeringen'