Last updated: 04-06-2026
De Hypotheekkaart in Assu® - Gebruik en werkwijze
- 1 De hypotheekkaart in Assu®
- 1.1 Werken vanuit één centrale plek
- 1.2 De rol van HDN: minder invoer, meer zekerheid
- 1.3 Documenten en stukken: zo houd je vaart
- 1.4 Grip met workflows en taken
- 1.5 De lint: alles wat je vaak nodig hebt
- 1.6 Exporteren naar Adviesbox
- 1.7 Slim samenwerken met partijen
- 1.8 Datakwaliteit: kleine moeite, groot effect
- 1.9 Wat wijzigt automatisch per HDN-berichttype?
- 1.9.1 AX - Aanvraag
- 1.9.2 SX - Status
- 1.9.2.1 Geldverstrekker naar Assu®
- 1.9.3 OX - Offerte
- 1.9.3.1 Geldverstrekker naar Assu®
- 1.9.4 DA - Documentaanvraag
- 1.9.4.1 Geldverstrekker naar Assu®
- 1.9.5 DX - Documentverwerking
- 1.9.5.1 Twee kanten op
- 1.9.6 IA/IX - Actualiseren
- 1.10 Veelgestelde praktijkvragen
- 1.11 Visuals die het verhaal versterken
De hypotheekkaart in Assu®
De hypotheekkaart is het centrale punt binnen Assu® waar het volledige hypotheekdossier samenkomt. Hier breng je aanvraag, communicatie, documenten, taken en statussen samen. Vanuit dit ene scherm stuur je het proces: van eerste aanvraag tot passeren en beheer daarna.
Praktisch uitgangspunt: leg alleen vast wat je nodig hebt, automatiseer waar het kan (HDN, workflows) en houd de lint in beeld voor snelle acties.
Werken vanuit één centrale plek
Je start met de kern: aanvraagtype, looptijd, leningdelen en geldverstrekker. Relaties (aanvragers, partner, partijen) koppel je direct. Inkomensgegevens horen op de relatiekaart; onderpandgegevens op het tabblad Onderpand. Veel velden worden later automatisch gevuld via HDN, zodat je niet dubbel invoert.
De rol van HDN: minder invoer, meer zekerheid
Verstuur je de aanvraag via HDN (AX), dan gebruikt de geldverstrekker jouw gegevens om het dossier aan te maken. Daarna ontvang je automatisch updates (SX), offertegegevens (OX) en stukkenlijsten (DA). Alles wordt netjes verwerkt op de hypotheekkaart en vastgelegd in HDN-statussen en de HDN dossier historie.
Tip voor visuals: voeg een screenshot toe van het tabblad HDN-statussen en het scherm HDN dossier historie om het dataverloop inzichtelijk te maken.
Is het dossier al gepasseerd of ouder? Klik in de lint op Hypotheek actualiseren. De terugkoppeling (IX) verschijnt op het tabblad HDN-statussen; wijzigingen in leningdelen worden automatisch verwerkt.
Documenten en stukken: zo houd je vaart
De stukkenlijst is je dagelijkse cockpit. Je ziet wat ontbreekt, wat binnen is en wat door kan naar de geldverstrekker. Werk je met Appviseurs, dan vraag je veilig stukken op bij de klant en keur je ze in Assu® goed of af. Goedgekeurde stukken stuur je met één klik door.
Best practice: gebruik duidelijke naamgeving per documenttype en leg in de opmerking vast waarom iets is afgekeurd. Dat voorkomt heen-en-weer.
Grip met workflows en taken
Workflows starten automatisch bij events (bijv. statuswijziging) of handmatig via de lint. Je ziet altijd of er iets loopt: onderaan de hypotheekkaart (heeft actieve workflows) of via Toon workflows in de lint. Workflows bewaken termijnen, maken taken aan en sturen het proces.
Snel iets vastleggen? Klik op het takenicoon achter relevante velden, zoals ontbindende voorwaarden, om in één stap een taak te maken. Je kunt ook een workflowregel instellen: “maak taak als ontbindende voorwaarden binnen 7 dagen verlopen”.
Tip: definieer verplichte velden (zoals Adviseur) op de hypotheekkaart. Dat verhoogt datakwaliteit en voorkomt vastlopers in workflows of HDN-berichten.
De lint: alles wat je vaak nodig hebt
De lint is je snelmenu voor productieve dagen. Je verstuurt en bekijkt HDN-berichten, vraagt actualisaties op, print rapportages, start of toont workflows, communiceert met klant en partijen, en ziet dossierstatussen in één oogopslag.
📸 De lint met de belangrijkste knoppen: HDN dossier historie, Status naar Appviseurs, Hypotheek actualiseren (niet van toepassing bij hypotheken in aanvraagtraject), Rapportage afdrukken (hypotheekkaart), Communicatie (brief/e-mail), start/toon workflows, etc.
Exporteren naar Adviesbox
Gebruik de lint-optie Exporteren naar Adviesbox om dossierdata slim te hergebruiken. De volgende gegevens worden typisch geëxporteerd:
Relatie- en contactgegevens van aanvrager(s) en partner
Hypotheekkenmerken: hoofdsom, looptijd, aflosvorm(en), rentepercentages per leningdeel
Onderpandkenmerken: adres, WOZ, bouwjaar en relevante waardes
Statusinformatie en essentiële datums die Adviesbox ondersteunt
Controleer vóór export de verplichte velden (zoals Adviseur) en kerngegevens (onderpand, leningdelen). Onvolledige dossiers leiden tot onnodige correctierondes in Adviesbox.
Slim samenwerken met partijen
Leg op Partijen alle betrokkenen vast (notaris, taxateur, makelaar). Vanuit de hypotheekkaart mail je ze direct met sjablonen; alles wordt in de Documenten-tegel opgeslagen. Verstuur statusupdates naar Appviseurs zodat de klant de voortgang ziet, zonder extra telefoontjes.
Datakwaliteit: kleine moeite, groot effect
Alles hangt aan je data: HDN-berichten, workflows, rapportages en exports. Maak velden verplicht waar nodig, werk met consistente waarden en gebruik HDN dossier historie om wijzigingen te begrijpen. Zo blijft je dossier betrouwbaar en audit-proof.
Wat wijzigt automatisch per HDN-berichttype?
Onderstaand overzicht beschrijft wat er op de hypotheekkaart gebeurt wanneer een bericht wordt verwerkt.
AX - Aanvraag
Vanuit adviespakket naar Assu® en via Assu® naar geldverstrekker
AX is je startschot. Assu® maakt het hypotheekdossier aan of koppelt aan een bestaande relatie. Basisvelden (aanvraagkenmerken, hoofdsom, geldverstrekker), betrokken relaties en onderpandreferenties worden gevuld. De status springt naar “in behandeling”. Het tabblad Relaties wordt aangevuld met rollen; de lint-opties voor HDN worden actief.
SX - Status
Geldverstrekker naar Assu®
Elke SX-update werkt de hypotheekstatus en statustoelichting bij, en wordt vastgelegd op HDN-statussen en in de dossierhistorie. Denk aan “aanvraag ontvangen”, “finaal akkoord”, “wachten op stukken”, “lening in beheer”. Je voortgangsbeeld blijft actueel zonder handwerk.
OX - Offerte
Geldverstrekker naar Assu®
OX brengt precisie. Het tijdelijke hypotheeknummer wordt vervangen door het definitieve nummer. Hoofdsom, ingangsdatum en leningdelen (rentepercentage, looptijd, aflosvorm, deelsom) worden gevuld of bijgewerkt. Eventuele bijlage(n) (zoals renteaanbod of bindend aanbod) landen automatisch in je documenten.
Let op: OX kan bestaande waarden overschrijven. Controleer opvallende verschillen (bijv. rentepercentage of looptijd) en gebruik zo nodig HDN dossier historie om de mutatie te herleiden.
DA - Documentaanvraag
Geldverstrekker naar Assu®
DA vormt de stukkenlijst. Elk gevraagd document verschijnt met een status “te ontvangen”, inclusief specificatie per geldverstrekker. Vanaf dit moment kun je documenten gericht verzamelen, goedkeuren en doorzetten.
DX - Documentverwerking
Twee kanten op
Bij het aanleveren en verwerken van stukken worden de statussen op de stukkenlijst automatisch bijgewerkt: ontvangen, akkoord of afgekeurd, inclusief toelichting. Zo zie je realtime wat nog openstaat.
IA/IX - Actualiseren
Assu® vraagt op, geldverstrekker antwoordt
Met Hypotheek actualiseren verstuur je IA. Het antwoord (IX) werkt je leningdelen bij en legt de terugkoppeling vast op HDN-statussen. Ideaal voor beheer of dossiers die al lang lopen.
Veelgestelde praktijkvragen
Visuals die het verhaal versterken
HDN-statussen tabblad met markering van AX/SX/OX/DA/DX/IX
HDN dossier historie: tijdlijn van berichten
Stukkenlijst met statuspictogrammen en filters
Lint met belangrijkste knoppen omlijnd
Leningdelen-overzicht vóór/na OX (wijziging renten/looptijd)